沪、粤、琼三地金融办为何都来这家公司开会?

作者:陈剑锐 来源:野马财经

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存证云系统成互联网金融标配?

近日,上海市金融办、广州商品清算中心、广州市金融工作局、广东省政府金融办、江苏交易场所登记结算有限公司、海南省政府金融办受邀前往上市公司美亚柏科(300188.SZ)共同研讨互联网金融监管问题。

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研讨会现场图片

公开信息显示,美亚柏科全称为“厦门市美亚柏科信息股份有限公司”,成立于1999年,2011年3月16日在创业板正式挂牌上市,是国内电子数据取证的龙头企业,自主研发出国内第一套电子数据取证勘查箱、建立了国内第一个电子数据鉴定实验室等,也是全国网络警察培训基地,主要服务的客户为国内各级司法机关以及行政执法部门。截至3月27日收盘,该公司的市值为96.74亿元。

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据美亚柏科工作人员对野马财经(微信公号:ymcj8686)透露,本次研讨的重点是,厦门市风险防控预警平台和存证云系统在互联网金融监管中的作用。(注:本文中存证云系统专指美亚柏科的存证云系统)

天罗地网,存证先行?

研讨会上,厦门金融办相关工作人员表示,“厦门互联网金融机构备案办法两大核心要点之一,就是引导机构加入厦门市金融风险防控预警平台。”

究竟何为金融风险防控预警平台?

此前厦门市协调服务处处长李铭曾对野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,风险防控预警平台可以用“天罗地网”四个字来描述。

天罗地网中的“天罗”,就是利用大数据把企业在工商、公安、税务等部门的相关信息和网络舆情做一个全方面搜索、整理;而“地网”是将线下的网格员和厦门百姓APP平台作为风险预警的抓手,目前厦门百姓 App的注册量为20万,除了社区外,还有公安、民警、志愿者,他们都可以通过厦门百姓App上传线索。

除了天罗地网,存证云系统也是厦门市金融风险防控预警平台的重要组成部分,存证云系统首批引入了五家P2P企业作为试点单位,接入企业的每一份合同,都要在传真扫描后上传到存证云系统里面,存证云系统利用了厦门大学提供的数学模型,将合同信息和银行流水信息做匹配,如果匹配不上就会预警。

据了解,2016年初,厦门金融办联合《金融时报》共同召开了一次互联网金融论坛,会议上,厦门金融办提出了对于整个互联网金融的监管、防范风险提出一个初步设想,“金融合同、资金要有一个流向痕迹”。

让互联网金融企业加入存证云系统的出发点,正是为了对互联网金融痕迹进行流向做存证,最终综合“天罗地网”和存证云系统三方面数据,进行评价、打分得出风暴指数,根据分值区别对待,40分以下日常跟踪,40分到60分发出一些预警信号,60分到80分是行政介入,80分以上直接通知公安局立案。

李铭对野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,实际上无论厦门市的互联网金融企业是否接入风险防控预警平台,都会被“天罗地网”监测到,不过接入到风险防控预警平台的企业同时也会对接存证云系统。

不难发现,在风险防控预警平台中,存证云系统是很重要的一环。

存证云系统或成互联网金融标配?

存证云是福建中证司法鉴定中心推出的互联网+司法鉴定创新应用,主要提供电子数据取证、存证、出证的相关服务。福建中证司法鉴定中心(许可证号:350205004)是全国首批经过审核登记的电子数据司法鉴定机构,同时是第一个通过CNAS实验室认可的非公电子数据司法鉴定机构。

据了解,包括厦门金融办、厦门经侦、阿里、腾讯在内的多个政府部门和知名企业都已经开始大量应用存证云电子证据相关服务,今年互联网金融行业也是存证云发力的重点领域之一。

资产与资金,是互联网金融运作的两大命脉,也是各类风险产生根源。相对于其他行业,互联网金融的交易合同具有海量、高频、复杂等特点,一个标的,往往要签署多份合同才能保证各方权责,平台与用户往往会因签约不合规、平台关闭后没有证据等引发的纠纷大量存在并造成了巨大的经济损失。

存证云方面向野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,存证云电子证据相关服务能够很好地化解这些问题,在厦门市互联网金融风险防控预警平台上,存证云可以发挥以下作用:一是为互联网金融平台提供合法、正规的电子签约服务并将合同、标的信息进行如实存证,二来提供在线申请出具司法鉴定报告和证据推送仲裁机构服务,三为预警平台通过调取存证云系统存证数据,与银行托管资金数据进行比对实现动态监管,四是为后续监管举措提供合法证据凭证,在这四项作用中,存证云系统都起着至关重要的作用。

互联网金融从业者张利对野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,跨地区的金融办相互交流是很常见的事情,交流之后的目的往往是在行政、监管措施上相互取长补短,此次上海等地方金融监管部门的研讨后,不能排除未来多地金融监管部门也会搭建风险防控预警平台和引入第三方存证作为监管措施之一。

一家对接了风险防控预警平台的企业认为,虽然对接风险防控预警平台起不到品牌背书的作用,但是企业主动对接金融办的监管系统可以提振投资人信心,也可以让监管部门在平台风险爆发前及时介入,对企业业务的健康发展有促进作用。

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